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  • 私人财富管理音频广播
  • 2021年1月7日,

分享故事:和谐家庭的基础

与Mitzi Perdue和David Bokman

成绩单

vo:欢迎来到摩根士丹利私人财富管理播manbet客户端下载客。今天在展会上:讲故事和早期沟通如何使财富转移流畅且可管理的过程。

Mitzi:必须要有很多的互谅互让。肯定有很多信任。一定有很多慷慨的精神。一定有什么能让你意识到关系比金钱更重要。

画外:那是Mitzi Perdue。她的家族财富可以追溯到1890年亨德森房地产公司。但你可能更熟悉她父亲创办的喜来登酒店(Sheraton Hotels)。米茨回忆起自己有一个快乐的童年,去过世界各地的不同酒店。她尊敬她的父亲,认为他是一位善良、成功的领袖。但是在1967年,当米茨26岁的时候,意想不到的事情发生了。

Mitzi:我住在纽约。我的父亲在波士顿去世,这是一种意想不到的。他在70年代去世了。他突然存在巨大的心脏病发作,这意味着你知道在悲伤之上,还有事实上我突然担任了很多责任。在那一点上,我们仍然拥有喜来登。

画外音:米茨和她的四个兄弟姐妹继承了喜来登酒店的控股权。突然之间,他们面临着一个重大决定:是否出售。

兄弟姐妹之间的感情基本上是火热的,因为,关于个性的小秘密,当你的身份受到威胁时,男孩,你会感到强烈。我们知道在政治中。但它也发生在家庭中。

vo:mitzi和她的兄弟姐妹在公司遗产了几乎相同的股票。因此,当他们对他们作为一个家庭的下一步有不同的想法时,他们会被冲突。

Mitzi:如果你的身份是,“我是喜来登的一部分”,放弃这个想法,你知道,那就像一把匕首刺进了你的胸膛。这就是我一直以来的样子。

vo:mitzi想要抓住公司,但她的兄弟坚持认为他们的控股股权是正确的商业电话。在20世纪70年代初,酒店业正在变化和销售看起来像是他们代理财富的最佳举动。并进一步复杂化论证,还有其他大型家庭成员也称为决定。

Mitzi:那些讨论,是非常强烈的,情绪化的,令人担忧的。

VO:当财富代代相传的时候,家庭进入了一个艰难的过渡时期。许多人发现自己处于和米茨一样的困境——与所爱的人争吵,为新发现的责任而挣扎,质疑家庭的身份。不是所有家庭都能安然无恙。在这节课中,我们将讨论家族如何计划将财富传给下一代,如何避免冲突,以及如何在家庭发展中保持团结。

大卫:有一些东西来锚定家庭回来可以避免那些争吵的一些问题,这些问题可能不那么重要的问题,这些问题可能不那么重要,而不是家庭拥有的共同目的。

vo:那是大卫·博克曼,他是摩根斯坦利的家庭办公资源负责人。manbet客户端下载他负责帮助个人创造一个最适合家庭需求的财富转移计划。该计划的一个很大一部分是弄清楚它是锚定你的家人。

大卫:我认为故事的力量永远不会被高估。无论你用什么方式记录家族的历史。我认为它可以非常强大。

画外:这正是Mitzi的家人能够达成决议的原因。他们共同的基础和强大的家族身份让他们走到了一起。最终,米茨同意出售他们的控股权。

Mitzi:那是一件很紧张的事情,但是被平息了,因为我们有足够的基础来克服它。很难确定时间,但我猜可能有半年的时间,"天哪,到底发生了什么"然后我觉得我们又回到了以前的结构,我们互相支持,这种关系比金钱、地位或其他任何东西都重要。

画外音:你需要一个强大的基础来克服冲突。但是,你如何建立和维持强大的家庭基础呢?或者,正如米茨所说……

Mitzi:是什么神奇的钥匙让这些家庭成员做得很好,它也导致一个有凝聚力的家庭互相支持?我要向所有听众推荐一个词。这就是,振作起来,故事。我们是我们告诉自己的故事。

大卫:无论你是把它作为一个正式的使命宣言,这是我们的建议,还是你只是有意识地和深思熟虑地讨论是什么让家庭团结在一起,它的使命和愿景是什么,我认为重要的是让家庭专注于真正重要的事情,而不是陷入可能引发冲突的小问题。

vo:Mitzi发现了一种让她的家人专注于通过家庭通讯的重要事项的创造性方式!

Mitzi:我还有成人的新闻,也为孩子们,新闻通讯告诉小孩来自最年轻的年龄 - 你不会相信你的年轻人 - 建立公司的故事,呃,他们来的问题是什么问题。如果你的祖先来自不同的国家,他们克服了他们今天的位置。只知道你来自哪里以及你的家人是什么东西要珍惜。并不要让它发生意外。

画外音:大卫说,对于米茨这样的人来说,向年轻一代传授他们将来会继承的财富很重要。

大卫:人性是推迟这些困难的问题。如果你在假设你为时已晚时犯错了,那么你不经常这样做,你可能是对的。

vo:甚至与自己的家庭成员也很难谈论财富。但大卫说,你越舒服地讨论了较新的几代人的财富,所做的就越好,他们将是不可避免的财富转移。

大卫:人们一想到自己跟钱扯上关系,就会觉得不自在。显然我们有个人从家庭财富是很传统的,合法的方式告诉我们,他们有孩子,有什么不合适的甚至是非法的钱了因为我们为什么还那么安静的在家里。这是没人想要传达的信息。但它可能会影响这个家庭的几代人。

VO:如果财富对自己的家庭成员来说是一个禁忌话题,那么在以后的生活中,财富转移过程中的公开交流就会变得更加困难。

大卫:未能解决这些人的感受,即使你只是用自己解决这个问题,而且理想情况下,如果你能公开地对话,那是一个非常强大的,这是一个非常强大的问题。所以这就是那种情况,就像我说的那样,就像我说的那样,它徘徊在规划中,它经常未被讨论。

Mitzi:那种基础,我认为你必须在多年来建造它。我认为开始永远不会太早。开始,它永远不会太晚。但肯定是更好的。

画外音:米茨的家人不仅公开谈论他们的出身故事和成功,他们还讨论了财富转移的实际计划。米茨的丈夫弗兰克·珀杜(Frank Perdue)去世后,家里的其他人对他的财富将如何分配达成了一致意见。没有什么意外。

Mitzi:在我已故的丈夫的情况下,他在85岁时通过了,你知道,他知道他的日子被编号,他非常非常周到和普及。我觉得有点像,没有石头留下了他的事务。我知道我要得到什么。孩子们几乎知道。哦,哦,我敦促每个人听,哦,遵循弗兰克的榜样。不要为你的家人感到惊喜。有他们,我不知道,做好准备。

大卫:在经过事先转让的人的情况下,没有替代透明度,一致性和思想,并准备人们听到他们需要听到的东西。

VO:所有这些的关键是:沟通。而不仅仅是关于你的财富转移计划!你也应该谈论你的家人的故事,你的钱和你的感受。这些领域的沟通建立了一个强大的基础,以至于即使在财富转移期间发生争论,您的家庭成员也有胶水将它们粘在一起。重新回顾,在规划财富转移时,这里有一些提示:提示#1。记得早点与你的家人交谈,但你不必立刻告诉他们一切。事实上,大卫建议在更长的一段时间内与家庭成员交谈。

大卫:这是非常重要的阶段,不要试图拥有一切在一个戏剧性的揭示,而是采取各种措施在适当的时刻带来的信息在一个深思熟虑的方式,采取暂停,说这里就是我们讨论到目前为止。有人对此有什么疑问吗?

vo:提示#2。财富转移过程不仅仅是关于金钱。通常,它也是关于一个在家庭中不断发展的领导能力。确保父系或母系的继承人都做好了准备。这是米琪。

Mitzi:在亨德森家族和普遍家庭中,有一个沉思。如果我去我伟大的奖励,那么有人是一种阴影出乎意料地有一个人知道我做了什么以及如何做到这一点。

VO 19:提示#3。用你的顾问!

Mitzi:用呃商业顾问来说,我绝对没事,因为,好主,他们见过成百上千的人他们拥有你自己无法拥有的智慧。

VO:最后,小贴士4。不要期待完美。财富转移是困难的。

大卫:财富是一个放大镜。如果有挑战,毫无疑问就个人而言,或者就家庭内部动态而言,财富越多,财富就越有可能放大这些问题其中一些问题会得到解决,而另一些则不会。

vo:财富转移是一个家庭的大转点。但随着开放的沟通和一个强大的家庭基础,它可以帮助家庭进入一个新的时代。感谢您聆听摩根士丹利私人财富管理播客。manbet客户端下载'直到下一个时间。

当财富从一代人传递到下一代时,家庭进入一个微妙的过渡期。它可以加剧家庭内的划分,或者将成员带到更近。我们转向Mitzi Perdue,他们来自两个主要的家庭企业帝国 - 喜来登酒店和普尔顿农场 - 在经历财富转移后,她在经历财富两次后学习的课程。

在这一集中,米茨将分享她的两个非常不同的财富转移经历的故事。我们还将从摩根士丹利(Morgan Stanley)家族办公室资源联席负责人大卫•博克曼manbet客户端下载(David Bokman)那里获得建议,学习如何在财富转移过程中避免冲突、调和争端,并让家庭围绕共同的价值观保持团结,尽管可能会出现情绪紧张的情况。