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有关您的退休帐户*的重要资料

2020年7月7日,美国劳工部发布最终规则,正式实施美国第五巡回上诉法院2018年6月21日发布的2016年DOL信托规则的vacatur。DOL的受托规则根据1974年的雇员退休收入保障法(“ERISA”)和1986年的国内税收法典(“法典”)重新定义了“受托人”一词。最终规则的结果是,DOL的信托规则,以及相关的最佳利益合同豁免和本金交易豁免,已被废除,而DOL先前定义谁是投资建议受托人的规则已被恢复。

如果您的退休帐户参加了摩根士丹利的咨询集团的咨询计划,并从您的财务顾问那里获得投资建议,则摩根士丹manbet客户端下载利将继续根据《雇员退休保险条例》和/或有关您退休帐户的守则作为受托人。请参阅您的ADV计划以了解更多有关计划下提供的服务以及我们对您的角色和责任。

对于那些退休账户不报名参加了一个咨询项目,而是保持一个帐户在摩根士丹利(Morgan Stanley)和/或参与公司退休计划或业务退休计划项目,摩根士丹利(Morgan Stanley)将继续服务您的帐户,并将继续在你的最佳利益,但不一定manbet客户端下载会被视为受托写和/或代码,除非,当然,我们根据恢复的DOL规则提供投资建议,并书面同意这样做。

请注意,美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)的《最佳利益条例》(Best Interest)自2020年6月30日起生效,该条例要求经纪自营商在向零售客户推荐证券交易或投资策略时,必须以其零售客户的最佳利益为出发点。manbet客户端下载长期以来,摩根士丹利一直支持一种统一的最佳利益标准的理念,该标准适用于所有客户,无论其账户类型如何,因为我们相信,这将减少客户的困惑,并符合我们把客户放在首位的核心价值。

如阁下对这些规管更改将如何影响阁下的退休服务有任何疑问,请联络我们。

*退休帐户是指任何个人退休帐户(“IRA”)、Roth IRA、健康储蓄帐户、Coverdell教育储蓄帐户、Archer医疗储蓄帐户、《雇员退休保障法案》涵盖的计划或守则第4975(e)(1)(a)条所述的计划。