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  • 2018年8月8日

玛丽·古扎很早就学会了把客户放在第一位的价值

玛丽·古扎在金融危机最严重的时候开始了她的职业生涯,她是2017年福布斯500强千禧一代金融顾问之一,她将自己的成功归功于努力工作和把客户放在第一位。

弹力。它是一个角色特质,用于描述2017年首次千年金融顾问的现成列表的人物,大多数人在巨大的经济衰退中进入劳动力,并在金融危机的高峰期开始致力于他们的职业生涯。代表行业的未来,这组年轻的财务顾问包括摩根士丹利的弗洛姆 - Weinerman集团在弗洛尔姆公园,N.J.manbet客户端下载

对古扎来说,2007年刚加入团队的那几天,有一件事变得非常清楚,当时她看到有经验的同事在动荡时期与客户交谈:客户永远是第一位的。

古扎说:“我意识到做出反应并管理好这些关系有多重要。”她承认,这是她开始职业生涯的一个有趣时刻。“我学会了把客户的需求和目标放在首位。”

Guza拥有金融本科学位,并在一家独立咨询公司工作了一年。2007年,他开始在摩根士丹利(Morgan Stanley)担任客户服务助理(CSA)。manbet客户端下载她帮助其他财务顾问在人寿保险、年金、残疾保险、退休计划、交易执行等方面积累了自己的技能。她工作时间很长,并不怕要求承担额外的责任。2010年,她成为了一名注册金融规划师(CFP)财务顾问助理(FAA)培训计划

由于Guza继续做出一点,并且看到这一切,她说:“我的成功反映了许多努力工作和对我的团队的努力和承诺来自公司,从公司和我们的客户。”

她的团队说,不仅是大而且独特的。约25年来的合作伙伴,Michael Ricca和David Weinerman从头开始建立了该集团,今天包括另外五个财务顾问,投资管理团队和八个行政专业人士,他们在客户账户上统称,所有这些都分享了相同的价值带来焦点区域。“我们都拥有同样的客户至上的视图,真正有助于区分我们,”Guza说,他们专注于退休计划。她还与许多女性和千禧一代的客户合作,因为“他们有同样的担忧。”

古扎发现,许多千禧一代想要见多识广,有社会责任感。“他们总是在寻找答案,有时想从我这里听到答案,”她说。

她对千禧一代的建议是什么?她说:“不要把20多岁浪费掉,因为你需要为下一个10年做准备。”她还补充道:“这并不意味着到了30岁就可以少干点活。相反,你应该在20多岁的时候培养自己的能力,为未来打下基础。”

从了解他们的家庭到了解他们的关注点和目标,古扎知道成功的客户关系不是一夜之间发生的。但是建立信任和融洽的关系会让客户愿意与你合作。古扎解释说:“这一切都是关于尊重他人,倾听和清楚地沟通,以了解他们的目标。”

古扎在宾夕法尼亚州农村的一个制造业小镇长大,从16岁开始就一直在工作,先是在一家杂货店工作,后来当服务员。她认为这些工作赋予了她现在每天都在使用的沟通技能:“他或她是否是CEO并不重要;你和每个人都交谈,并同样尊重他们。”

古扎承认工作时间很长,包括周末,但她很感激有一个支持她的fiancé,而且她住的地方离办公室只有10分钟的路程。古扎感谢了她的父母,他们为她和哥哥姐姐完成大学学业做出了很多牺牲。现在,他们已经舒舒服服地退休了,父亲是邮局的工作人员,母亲是制造业的工作人员,还有她的一些财务规划援助。“现在回想起来,我不知道他们是怎么做到的,”她说。

对于女性来说,观察穆扎在工厂地板上观看妈妈工作40多年的Guza,摩根士丹利的财富管理机会很重要。manbet客户端下载“只要你愿意进入时间,建立竞争力,你真的关心客户,这里女性的机会是巨大的。”