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  • 妇女财务顾问论坛
  • 3月30日,2020年

这两个词:
金钱和千禧一代

Lori Sackler股票如何招聘合适的第三方专业人士可以帮助确保成功的家庭财务谈判。

在“M字”博客系列的第八部分,Lori Sackler,家庭财富总监,高级副总裁,SR.投资管理顾问和两本书的作者,“M字:每个家庭都需要对财富进行谈话他们的财务未来“和”M字期刊:如何有钱谈话“股票为什么聘请合适的第三方专业人员对拥有成功的金融谈判至关重要,并保持您的金钱和家庭关系完整。鉴于目前我们面临的健康和经济危机,比以往任何时候都在开放沟通线,重新审视您的财务计划,并确保您拥有合适的专业人士。

专业人士可以在你的家人的“金钱谈判”中发挥重要作用。作为John Harington,英语朝臣(伊丽莎白女王I),来自16世纪的女王和翻译,“来自你的忏悔者,律师和医生,在没有条件下隐藏不是你的案子。”Harington显然突出了完全披露您所携手专业人士的详细信息的重要性。在这本届现代财富管理领域,我将包括您的会计师和财务顾问以及其他重要的第三方专业人士(家庭治疗师,医疗经理等)这些专业人员可以有助于协助重要的款项谈判与家庭成员周围有各种需要解决的问题,特别是我们处理当前的危机。

金融顾问有必要金币。有资产的个人和家庭需要参与专业人士;如果他们没有,他们冒着更高的失去金钱的风险,并经历了家庭财富的失败。在我的书中,“M字“:金钱谈论每个家庭都需要有关于财富及其财务未来,“我提供了没有参与合适专业人才的个人和家庭的例子,并且由于经历了对家庭关系的严重损失的家庭资产和创伤。

幸运的是,越来越多的人开始了解与顾问合作并拥有他们可以依赖的人团队的好处。但是,仍有人不愿意转向财务或法律顾问的帮助。没有一个原因为什么,但费用可能是一个原因。此外,许多在自己的职业或职业中取得成功的人认为,他们在一个领域的智慧和专业知识赋予他们所需的知识和智慧,他们需要做自己的财务规划。不幸的是,如果没有专业的财务指导,那些试图这样做的人就没有获得了他们所爱的人,如果他们没有得到适当的律师,就会对其所爱的人产生严重潜在后果的风险。

选择您的顾问时,有几种不同的考虑因素考虑,包括CFP,CPA,投资顾问,CIMA等主要专业名称等您想要确保您还选择合适的会计师和遗产规划律师。在选择或重建团队时,您可以提出一份问题清单,您可以在选择或重建团队时非常重要。确保专业人士最终与您兼容,并且他们拥有正确的性格,化学和您特定的“案例”的相关专业体验。

所有这一切如何与千禧一代和款项谈话有关?首先,千禧一代明确地在家庭单位,工作部队和经济处遏制了他们的地方,因为潮一代退休并继续前进。此外,千禧一代是当前是工作部队的最大部分(资料来源:Eval Tank,PEW研究中心,2018年4月11日),正在创造自己的个人财富。为了将财富成功转变为下一代,潮流器更好地达到下一代,并在早期谈论谈话。

过渡财富失败率有70%(来源:“由Roy Williams和Vic Preister准备继承人) - 主要原因是信任和沟通的故障。如果您想成为一名成功的故事并保留您的资产和家庭关系,您将希望更快而不是稍后的谈话。至于招聘专业人士来帮助谈话,我争辩说,钱谈话充满了情感指控,并且最好与您信任的外部帮助,我在我的书中说明。在一个理想的情况下,与其他家庭法律顾问的铅职业协调会帮助确保所有问题都完全审查,财务和遗产计划更新,转型缔约方从事谈话并通知。

家庭会议通常是这些讨论的良好格式。和顾问承担指导的顾问必须具有必要的能力,包括良好的沟通技巧和对所涉及的问题和各方的强烈了解。这不是一个简单的问题,但成功的结果是必要的。

在我的下一个博客中,我会帮助您了解需要为这些货币谈判创建自己的格式和流程的必要性。我还将分享为什么重复的对话最终可以创造最好的财务和遗产计划,以帮助确保您的家庭关系和财富在您体验过渡过渡时保持完整。

关于作者:Lori R Sackler是一名财务顾问,家庭财富董事和高级副总裁,摩根士丹利财富管理和M字的作者:金钱谈论每个家庭需要了解财富及其财务未来(麦克拉夫山manbet客户端下载教育,未定于2016年)和M字期刊:如何拥有款项谈话(2016年)。