manbet客户端下载
  • 妇女财务顾问论坛
  • 2019年7月30日

在悲剧发生前做好准备

Behnke Ashmore Group帮助客户管理财富,以便他们所爱的人,财务和价值观是安全的。

当致命的疾病或事故发生时,幸存的配偶或家庭成员常常会问:“我现在该怎么办?”这种担忧在家庭成员中很常见,因为很多时候死者生前从未让家庭参与家庭的财务规划和决策。

本克先生安石集团摩根士丹利(Morgan Stanley)驻达manbet客户端下载拉斯,萨利本克先生和克里斯汀安石关注使用大型的家庭,帮助他们管理自己的财富和复杂的,包括那些悲剧,一个家庭是主政的打击——或任何其他“生活事件”,可预测的。

“公共汽车”问题值得询问,萨利和克里斯汀相信,因为太多他们已经看到了后遗症可能不仅仅是悲伤的情况。

“我们经历了许多客户情况,我们在族长/母系经过者之后提出,幸存的家庭成员被困惑,紧张,不知道家庭的财务规划,”Sallie说。“他们没有在遗产规划上执行的信息或知识或管理家庭前进。”

财富管理计划应该提前开始
“即使没有意想不到的疾病和意外,财富也会创造复杂性,那些需要全面的财富管理,”Sallie说。“所以我们鼓励我们的客户提前开始计划。这包括制定综合投资计划,以重点关注优化性能,同时也是管理风险。“

根据Christine的说法,这个过程从开放的沟通开始。

“通过鼓励家庭成员和我们的团队之间开诚布公,我们最好让他们为情感损失的发生做好准备,这样可以让家人集中精力哀悼死者,而不是担心家庭的经济状况,”克里斯汀说。

为了帮助满足每个客户的个人需求,该集团培养往往包括税收筹划和遗产规划的财富策略,以及通过连续几代和慈善规划来帮助维持家庭团结,价值和财富的强大家庭治理框架。

开放式沟通的哲学
从一系列关系开始,财务顾问与客户合作,为客户准备全面的财富管理计划,然后与客户的继承人分享一系列家庭会议。因此,如果有一个意想不到的悲剧,家庭就准备了。

“我们鼓励配偶和家人来到桌面上开始教育流程并了解整个金融照片,”Sallie解释道。

减轻财务负担
“我们的目标是在他们必须处理一生事件之前让客户的板块带来担忧和财务问题。缺乏知识引入了不安全感。通过帮助他们理解他们很重要,我们将安全性带回客户的生活中,萨利解释道。

这个计划,结合家庭会议和本克安石集团团队的支持,有助于确保继承人准备好处理失去所爱的人的财务方面的问题,无论是意外的损失是在漫长的生活后自然地。

“第一步是收集信息,”克里斯汀说。“我们审查遗产规划文件并专注于理解拼图的碎片。

“我们随后与家人合作,了解自己的目标,确保他们的计划符合他们所制定的目标,”克里斯汀说。“如果目标和计划不匹配,我们帮助家庭使改变能够帮助他们追求其目标。”

“了解资产的目的,”萨莉说,这对资产的目的很重要。“例如,幸存的配偶的财富管理投资目标将与其子女的财富管理投资目标不同。”

Sallie和Christine强调,一旦计划到位,财务顾问必须能够帮助家庭成员在发生死亡时执行计划。

减少混乱和混乱
“我们经历了许多客户情况,我们在族长/母系经过者之后提出,幸存的家庭成员被困惑,紧张,不知道家庭的财务规划,”Sallie说。“他们没有在遗产规划上执行信息或知识或管理家庭前进。

他们看到许多实例,悲伤配偶从未参加过家庭的投资决策,而且被认为自己的想法淹没了。“

“在悲剧之后,我们有新的客户来找我们,并询问他们是否有足够的钱来保持他们目前的生活质量,”克里斯汀说。“我们强烈觉得预先的计划和沟通有助于避免不确定性,”克里斯汀说。

本集团已创建的家庭办公环境有助于管理客户的投资,财务规划和慈善捐赠。

“我们利用基于团队的方法,这些方法都是协作和协调,”Sallie说。“通过我们与客户的信任顾问的关系网络,我们将自己处于强大的立场,以帮助客户管理他们的金融生活。”

与客户的信托和房地产律师合作,团队有助于纳入客户的愿望。财务顾问不提供法律建议,但他们可以协助回答财务问题。

“我们经历了细节资产的场景,以及他们要去的地方。我们甚至将进入房地产计划的细节,钻入将形成的特定信托,并将产生的收入量达到,以支持幸存的配偶,“克里斯汀说。

教育继承房地产规划
本集团还在教育儿童,特别是成年儿童,或将成为家庭资产的受益人,在家庭财务计划中展出高度优先。

多年来与高净值家庭合作,团队发现家庭经常避免分享有关其资产的信息,担心他们的孩子会失去驱使和野心。

“我们为客户提供劝告成年儿童对父母的遗产规划至关重要,以便他们可以适当地准备他们的遗产计划,以避免遗产税问题,”Sallie说。

Behnke Ashmore团队有助于缓解焦虑,担心当其中一个配偶逃避时会发生什么。

为幸存的女性配偶服务
通常,幸存的配偶是女性,Sallie和Christine认为女性幸存者发现与妇女财务顾问建立融洽关系。

那么,本文开头提出的常见问题的答案是什么呢?当一个人面对意想不到的悲剧时,他会怎么做?

答案是,这种痛苦无法减轻,但通过计划和开诚布公的沟通,这种担忧肯定可以得到控制和减轻。

manbet客户端下载Morgan Stanley Smith Barney LLC(“摩根士丹利”),其附属公司和摩根士丹利财务顾问和私人财富顾问不提供税收或法律咨询。客户应咨询其税务顾问,涉及涉及税收和税务计划及涉及信任和遗产规划,慈善捐赠,慈善规划和其他法律事务的事项的律师。

manbet客户端下载摩根斯坦利为其客户提供广泛的经纪和咨询服务,每个券商都可能与您的不同义务建立不同类型的关系。请咨询您的财务顾问以了解这些差异。