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  • 财富管理
  • 2月11日,2021年

“M字”博客:钱谈论和四季

Lori Sackler使用Vivaldi的灵感来探索四季及其对财务决策的影响。

着名的,安东尼奥维瓦尔迪旨在唤起秋季,冬季和夏季的变化的乐器音乐。他叫它四季。

在这里,今年,我想回应与赛季的四列匹配的灵感,从“春天清洁”开始。因此,如果您在智能手机上有音乐应用程序,请在Vivaldi的Concerto No.1中的关键e主要,op。8,RV.269,“春天”(La Primavera.)。

声音轨道是教学超越漂亮的音乐。像我们中的许多人一样,Vivaldi知道每个赛季都是独一无二的,唤起不同的声音,经验和情绪反应。我们可以轻松推断到我们的人类经验,季节对我们个人生活的影响,我们的关系甚至我们的财务决策。

通常,我对我的客户谈论生活的过渡和他们对与家庭成员和亲人的关系的影响。正如您可能从我以前的博客中记得一样,基本生活过渡是:财务环境的变化;婚姻,再婚和合并家庭,退休规划;照顾老年父母;准备继承人,遗产转移和商务次数。很容易看到这些“季节”的节奏可以提供与我们生活的季节平行,我们需要谈论的各种过渡,计划和工作。

在第一个博客中,一系列四个绑在四个身体季节,我将解决“春季清洁”的概念,因为它涉及财务规划和全部重要的“货币谈判”。我们从研究中知道,我们的个人经历认为,金钱往往是一个禁忌主题,而不是在家庭成员或亲人之间讨论的那些。我已经了解到,家庭发现难以谈论他们的财务状况的许多原因,无论是在表面渗透的控制,信任或其他因素的问题,还是在我们的心理妆容中深深地埋葬,经常与历史家族联系行为模式或文化。

无论您的生活中,通过季节谈论金钱,如果您将在几代过渡或在您可能面临的其他过渡时,您将成功过渡金钱,这很重要。春天到达时,我们经常考虑更新,重生和新的开始。与此同时,不幸的是,我们面临着税收的现实,并解决需要做出的一些其他财务决定。许多客户在付款或计划于4月15日或4月15日缴纳税后,将转向其他财务挑战,他们需要面对:检查管理税务的更好方法,无论是通过不断改变扣缴,建立季度付款等。另外,客户也可以转向如何最好地管理他们的老龄化父母,无论是在家里还是在设施中,何时要社会保障,如果他们正在展望退休,我应该开始采取我的IRA发行版,什么是最好的生活或医疗保险计划的选择,以及我的遗产计划应该做些什么变化。在最近大流行的背景下,许多这些决定和解决它们的需求变化了。由于我们的生活中断,我们的健康和我们个人的“经济”,我们许多人都不消除,可能意识到我们的我们更容易受到无法控制的事件的影响。因此,我们现在可能延期或拖延的计划采取更加立即和注意力。

此外,随着新的政府,可能有新的立法会影响财务,这是现在在新法律的背景下重新评估您的计划的重要理由和对现有的计划。

在春季时间考虑下,所有这些决策和对您的财务计划的变更也必须将与您所爱的人的资金对话作为您的财务顾问与其他顾问协调,以执行新计划。我以前的博客可以帮助您成功协调并将这些货币谈话整合在您完成所有各种问题时。

保持调整,因为随着夏季方法,我们将更多地说出您可能要考虑的季节性规划。

关于Lori Sackler.

LORI设计了她的团队练习,帮助客户跟上他们生活中的变化步伐,有时间反思和满足安全,生活方式和遗留问题。与她的团队和摩根斯坦利的专业人士在一起,她是她的客户的个人首席财务官。manbet客户端下载Sackler集团选择合作有限数量的客户,他们可以为谁产生有意义的影响。

Lori具有持有三个名称的区别:经过认证的金融Plannertm,Certified Investment Management分析师和家庭财富导演。一位既定的思想领袖,洛瑞出版了众多文章和书籍,包括“M字:每个家庭需要拥有的金钱谈话”和“M字杂志:如何有货币谈话”。她还在纽约市创建并举办了一项受欢迎的无线电计划。

Lori赢得了密歇根大学的区别,并举办了德克萨斯大学的营销和金融硕士学位。她也是认可(非实践)的注册会计师,是NJ注册会计师会员的成员。manbet客户端下载Morgan Stanley荣获Lori,预约独家区域和国家财务顾问委员会,并将她的替代投资董事命名为另一个替代投资。在2020年和2017年,Forbes杂志命名为美国美国前两名妇女财务顾问之一,2017年,2018年和2020年,并选择了她作为美国最佳的财富顾问之一。*

*这些奖项的标准不包括与投资表现有关的因素。摩根士丹利史密斯manbet客户端下载巴尼和其财务顾问都不支付费用以换取评级。