财富管理 2020年6月17日
在一个动荡的市场,你的
恐惧是理性的。你的回应
应该太。
在经济衰退或全球危机中,我们的财务和个人生活以复杂的方式交织在一起,带来既富有挑战性又情绪化的时刻。作为一名投资者,重要的是不要让恐惧影响你的判断。相反,要专注于长期发展。

在不确定的时期,回顾历史有助于使前进的道路更加清晰。那么,让我们来看看一个投资组合在过去40年的表现如何,基于投资者对三次危机的反应。

选择正确的路径

下面是一些投资者可能在显著衰退采取了三种典型的路径。每个方向导致截然不同的结果。投资者开始与$ 100,超过40年贡献5000 $每年向他们的储蓄。当S&P 500指数下跌了30%,他们的反应是......

1
恐慌和拉

进入恐慌模式。他们卖掉了自己的投资,把钱永久地换成现金。

积累
投资组合价值
$ 412,400
显示结果

当你在危机期间撤资时,你很可能会以较低的价格卖掉你的股票。最重要的是,当市场恢复时,你的钱也不会为你所用。这样做可能消除了投资风险,但却带来了新的风险:通货膨胀,随着时间的推移,它会侵蚀你的购买力。

2
反应等

想当时的市场,他们拿出自己的投资,并一直等到市场波动落回到正常水平。

积累
投资组合价值
$ 1,887,655
显示结果

问题是,投资者往往在不合时宜的时候进入和退出市场,在资产价值低的时候卖出,这大大增加了错过市场中一些最好日子的可能性。

3.
保持投资

他们很坚决,尽量不去注意每天的起起落落,而是全身心投入。

积累
投资组合价值
2572075美元
显示结果

这似乎违反直觉,但即使市场下跌,历史经验表明,留在原地,并继续投资于好时坏。仓的最好成绩。

显示结果
让历史做你的向导
1987年 黑色星期一

在黑色星期一,1987年,美国股市在一天内下跌了23%。

1991- 1999年 互联网泡沫

在互联网的兴起,许多高科技公司的价值被高估,导致熊市。

2007 全球次贷危机

次贷危机引发了自大萧条以来最严重的经济崩溃。

每个路径的结果
$ 100的投资组合的增长假设以$ 5,000个每年节约
  • 恐慌和拉
  • 反应等
  • 保持投资
  • 股票熊市

从历史上看,市场总是会反弹,但这并不意味着影响是真实和持久的。不过,重要的是要看到大局,并采取理性的行动。但是,要知道你并不是一个人——理财专业人士可以帮助你控制情绪,这样你就可以为你的未来理财做出更好的选择。

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所有必需字段

来源信息和披露-组合值被使用各自的资产类别的加权平均回报进行计算。在组合使用的资产类别的现金和股票。(:;:标准普尔500指数股票,美国财政部三个月期国库现金)为这些资产类别的回报是基于代表性的indeces估计。使用的投资策略是:恐慌和拉:投资组合与100%的股权投资开始;移动100%现金如果缩编> = 30%;从来没有移回股票。反应和等待:投资组合与100%的股权投资开始;移动100%现金如果缩编> = 30%;移动100%回股票当12个月实现波动<= 20%。保持投资:投资组合与100%的股权投资开始; allocations do not change for entire investment horizon.

股票熊市:
黑色星期一:1988年10月1987年九月
网络泡沫:2001年3月- 2003年10月
全球金融危机:2009年12月2007年六月
过去的表现不能保证将来的结果。指数没有得到管理,不能用于直接投资。
这是一个假设的图示;实际结果可能不同。

任何类型的连续或周期性投资计划都不能保证盈利,也不能防止市场下滑带来的损失。由于该计划涉及不受证券价格水平波动影响的持续证券投资,因此投资者应考虑其在价格水平较低期间继续购买的经济能力。

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