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  • 2019年5月2日

通过Pro Bono建立邻里信任

摩根士丹manbet客户端下载利(Morgan Stanley)如何帮助一家非营利金融咨询服务公司扩大客户基础,发挥其潜力。

贾斯汀•津金(Justine Zinkin)是一家为低收入员工提供财务咨询的非营利机构,她希望扩大自己的业务范围,于是求助于摩根士丹利(Morgan Stanley)及其公益项目“战略挑战”(Strategy Challenge)。该项目将表现出色的员工团队与需要解决关键manbet客户端下载战略问题的慈善机构进行合作。

对辛金来说,结果是一份详细的计划,不仅极大地扩大了她所在的社区信托金融伙伴(Neighborhood Trust Financial Partners)的客户基础,而且为它提供了一个增长路线图,远超出它在曼哈顿上城最初的足迹。

辛金回忆道:“2010年manbet客户端下载,我们来到摩根士丹利(Morgan Stanley),并说:‘鉴于如此多家庭的不安全感日益增强,我们相信为低收入个人提供金融咨询是一个不断增长的领域。’”“你能帮我们扩大我们的商业模式吗?”

答案是肯定的——同时还制定了一项战略计划,让该组织开始与大型雇主合作,这些雇主的员工可以从免费信贷咨询和免费银行账户中受益。

社区信托公司(Neighborhood Trust)执行了这些建议,发现每个人都走在了前沿:不仅工人们学会了避开那些成本高昂的选择,比如发薪日贷款机构和典当行,而且雇主们也从中受益,因为他们拥有了更稳定、更忠诚的劳动力。

Zinkin已经领导了近二十年的小组。最初于1994年成立,因为信用额度到期,社区发展组织后来成为邻里信托金融合作伙伴,它是第一个参加摩根斯坦利年度战略挑战的非营利组织之一。manbet客户端下载它的经验是Pro Bono咨询计划可以实现的局面的典范,以及非营利组合伙伴以及他们支持的社区如何受益。

社区事务全球主管、摩根士丹利基金会总裁琼•斯坦伯格(Joan Steinberg)表示:“我们与贾斯汀•津金(Justine Zinkin)的团队的合作,正是《战略挑战》旨在促进的那种合作。”manbet客户端下载“每个人的视野都开阔了,从负责这项任务的摩根士丹利专业人士,到机构本身及其服务的客户。”manbet客户端下载

在工作场所寻找客户

战略挑战赛的四名参与者和他们的导师、该公司的董事总经理阿伦·科利(Arun Kohli)开始集思妙想,为社区信托寻找更多的客户。“毫无疑问,他们已经发现了一种需求,”科利说。“问题是:你从哪里得到线索?你觉得这些人怎么样?”

在考虑了多种方法之后,摩根士丹利团队建议社区信托与大雇主合作,为他们的低薪员工提供免费的工作manbet客户端下载场所咨询。这个想法是有道理的:社区信托的客户收入中值为2.1万美元,通常是没有高中文凭的小时工。通过信用社和其他地方的免费账户将它们引入正规的银行系统将是一个福音。

斯坦伯格说:“他们向雇主推销的是,这样公司的人员流失率就会降低,因为员工不会在银行体系中进进出出。”“这是一个可以稳定劳动力的工具,最终将有利于企业的利润。”

为了验证自己的想法,摩根士丹利团队开始给纽约manbet客户端下载地区的大型雇主打电话。科利说:“我们问他们是否有兴趣主办由社区信托组织主办的会议,很多人都说有兴趣。”

事实证明,锚定合作关系至关重要。社区信托通过摩根士丹利团队的一名成员联系上了纽约manbet客户端下载长老会医院(NewYork-Presbyterian Hospital),后者将这家非营利组织介绍给代表该医院医务工作者的1199个工会。

通过这一最初的雇主合作关系,社区信托开始为低工资的医院员工提供金融知识培训,包括护士助手、护工、保管员和技术人员。该项目教导员工制定财务计划,并根据需要在社区信托联邦信用联盟(一个姐妹组织)或类似机构开设免费储蓄账户。与1199的合作关系一直持续到今天,惠及了数百名工人。

斯坦伯格说:“这个项目开始实施后,医院的员工流失率下降了,员工们也省下了更多的钱。”“你希望从这样一个项目中得到的一切,确实都能从它中得到。”

从纽约到全国舞台

对于邻居信托金融伙伴,摩根士丹利团队的建议“对我们来说是一个灯泡时刻”,“Zinkin说。manbet客户端下载“由于这种洞察力,我们枢转了我们的方法。这不仅是我们组织规模的道路,还要维持我们的商业模式。“

在参与战略挑战的9年后,社区信托继续快速增长。2017年底,该组织推出了一个技术平台,允许员工通过Skype或电话获得咨询,使该组织能够在全国范围内提供服务。如今,该组织与60家公司合作,员工总数达10万。

津金表示:“2018年,我们迎来了50个新客户,预计2021年实现收支平衡。”

她还说,摩根士丹利团队向社区信托基金咨询的时机再好不过了。manbet客户端下载“现在,人们对金融健康有着巨大的需求。人们从四面八方进入这个市场,但我们拥有巨大的先发优势。”


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