manbet客户端下载
  • 财富管理
  • 2021年3月5日,

想要更多的投资回报?考虑一下这些税收变动

为您的投资建立税务管理策略可以帮助您保留更多您的投资回报。

即使是花费大量时间考虑如何最大限度地提高其表现的投资者也可能缺乏对这些回报税收的策略可能缺乏战略。

对你的投资应用一个积极的税收管理策略可能是帮助你减少总体税收负担的一种方法。

即使少的税收支付也可能对明天的财富产生很大影响。考虑放置一些或所有以下潜在的解决方案。

使用征税资产位置

管理你的财富

在您附近寻找财务顾问,分支机构和私人财富顾问

不同种类的账户被征税。占这些差异的征税资产定位策略可能会增加您的纳税申报表。例如,通过分配高产资产,例如高股息支付股票,赋予税收和免税账户,比如个人退休账户,可以帮助你将当前的税收风险降到最低。您的财务顾问可以帮助您和您的税务顾问在您的帐户中构建一个税务意识资产定位策略。

考虑税收优惠的投资方案

许多投资允许您保存各种目标,同时也提供税收优惠。通常免于联邦(以及许多案件,州和地方)税收的市政债券可以是税收效率的税收税率和潜在更高的税率。超越市政债券,考虑税收互动资金或单独管理的账户,旨在限制投资组合中的应税事件数量。

如果您节省以覆盖未来的教育成本,529储蓄计划是一种有税收优惠的教育费用储蓄方式比如大学学费。从2018年起,你还可以获得联邦所得税免税资格,每个受益人每年最多10,000美元,用于支付K-12学校的学费。此外,截至2019年,您现在可以为某些学徒费用和学生贷款偿还提供联邦所得税529计划。1

许多州还延长了529计划的州税优惠,包括为捐款接受州所得税减免,当用于K-12学费时,提取的资金不受州税限制。然而,529计划的州税收待遇(包括缴款和分配的州税收待遇)可能与联邦税收待遇不同,并可能因您所参加的特定529计划和您居住的州而有所不同。2

2017年税收法有限公司扣除,使纳税人更加难以超过标准扣除。然而,通过捐助者提供建议基金可以帮助您汇总您的慈善捐款,让您超出标准扣除。Because a donor advised fund is maintained and operated by a public charity, if you itemize deductions you’ll receive the full tax benefit when you contribute to the fund, up to the per-year charitable contribution limit, and you can make recommendations to distribute the funds to your favorite causes over time.

对于退休储蓄者,通过变量年金多样化您的退休产品组合可以提供税收增长潜力,保证寿命收入,增加退休储蓄,股权上行潜力以及被命名受益人的死亡福利。

雇用税收损失收获

当前的美国税法允许税收损失收获,这是您在该税收年内产生的资本损失的资本损失,或者从前进的纳税年度进行资本损失,这可能会降低税收票据。资本收益一般是您在销售投资时的利润超过您支付的投资,并且资本损失一般是您在销售投资的损失时,您就会少于您支付的投资。如果您的资本损失超出您的资本收益,则每年的资本损失的过度资本损失可用于抵消高达3,000美元的普通收入。任何额外的超额资本亏损都可以作为潜在的税收抵消。

When engaging in tax-loss harvesting, be sure you don’t inadvertently participate in a “wash sale,” which can occur when you sell or trade stock or other securities at a loss, then buy substantially identical stock or other securities within 30 days before or after the sale date. Talk to your Financial Advisor to learn about your options.

最大退休计划

如果您的税收负担升高,请考虑完全资助您的雇主赞助退休计划,例如您的401(k),因为捐款可以追溯到税前。贡献传统的IRA也可以降低税收票据,因为捐款可能是免税的。由于这些都是税收账户,您通常不会在撤回资金之前支付所得税或投资的任何收益。3.对于2021年,您可以为您的401(k)计划提供高达19,500美元,或者将您的传统IRA捐赠为6,000美元;储蓄者50岁及以上可以贡献高达6,500美元和1,000美元。

从事遗产规划和辉煌

对于2021年,联邦遗产税豁免每人增加至1170万美元和已婚夫妇的2340万美元。无论您是如何生成遗产税,所有投资者都应有一个遗产计划,反映其财富转移目标和目标。信托可以是减少房地产税的有效工具,或确保家庭成员之间的财富公平分配。纳税人征税或潜在的征税,遗嘱们希望将钱留给其家人的遗产应考虑立即向这些家庭成员赠送终身礼物。这也可以是税收高效的财富转移策略,因为它可以消除客户的应税房地产的礼物价值未来的任何欣赏。此外,考虑在年底前向个人和慈善机构进行年度排除礼物(2021年,这些可以是每个纳税人的每个接受人员高达15,000美元的礼物,并为已婚夫妇选择分裂礼物的30,000美元)。manbet客户端下载摩根士丹利的捐助者建议基金可能是一个很好的解决方案,可以帮助您实现慈善策略。

这些投资策略可以帮助最大限度地减少您的整体税收票据。联系您的税务顾问和财务顾问,策略可能适合您。

准备开始谈话?

查找您附近的财务顾问。

通过投资需要过滤,邮政编码或查看所有财务顾问

检查我们公司和投资专业人员的背景芬兰经纪人/支票